Nguyên tắc thứ nhất: luôn coi Cash là một khoản đầu tư. 

Rất ít người nghĩ "giữ tiền mặt" cũng là đầu tư, nhưng hãy luôn nghĩ rằng dù gửi TK với lãi suất rất thấp, không bù đắp được tốc độ trượt giá của đồng tiền, nhưng đó lại là cứu cánh khi cần thiết. Do đó, tôi đã lấy 30% tài sản ra để thành Cash. Giữ Cash bằng cách gửi TK, chứ không mua Trái phiếu dưới mọi hình thức, vì đây là loại hình rủi ro còn hơn CK.

Nguyên tắc thứ hai: sau khi trừ phần Cash ra, phân chia cho vài loại hình đầu tư khác nhau. 

(BĐS, CK, Vàng, ...). 

BĐS xác định rõ ràng là khoản đầu tư dài hạn vài năm, không lướt sóng. 

- Với CK: chia Danh mục ra làm 2 phần, 

  • Phần lõi: Đầu tư dài hạn theo chu kỳ từ 1-3 năm, 
  • Phần Danh mục trading: dùng một phần tiền + Margin để đánh theo sóng. 

Phần lõi giữ nguyên, rất ít khi thay đổi. Còn Danh mục trading ngắn hạn thì có lúc = 0, có lúc đầy xe. Tỷ trọng giữa 2 phần là ngang nhau, tuyệt đối giữ kỷ luật không chuyển qua lại.

Nguyên tắc thứ ba: cân bằng phân bổ đầu tư. 

kiểm soát theo hướng giới hạn và giảm dần phần đầu tư chứng khoán (nếu có lời), cân bằng tỷ trọng so với 2 phần Cash và BĐS: rút lãi từ CK ra trong uptrend, để phân bố vào 2 phần kia. Bây giờ tỷ trọng của tôi đã đạt con số mục tiêu là Cash 40%, BĐS 30%, CK 20% và 10% tôi đầu tư vào các kênh khác.

Nguyên tắc thứ tư: tuân giữ kỷ luật tỷ trọng. 

CK là thứ biến động không ngừng. NAV của phần này lên xuống thất thường, cho nên không thể chỉ vì một vài ngày xuống dưới 30% mà vội vã bơm tiền vào để đưa lên. Điều chỉnh là một quá trình, cần một thời gian nhất định để cân bằng ở đáy. Cho nên kể cả phần CK đã xuống dưới 30%, nhiều cổ phiếu đã điều chỉnh trên 20%, có giá hấp dẫn trong tương lai, cũng nên hết sức bình tĩnh chờ đợi. Sau một thời gian đủ dài, khi thanh khoản đã tương đối thấp, giá không thể giảm sâu hơn nữa, lúc đó mới nên chuyển một phần Cash vào.

Nguyên tắc thứ năm: xác định xu hướng cho từng chu kỳ ngắn hạn 3 tháng. 

Rõ ràng thời kỳ “mua gì cũng thắng” đã qua, bây giờ là lúc game CK đã tăng độ khó rất nhiều. Không chỉ CK, mà kênh BĐS cũng đang chứa đựng những rủi ro khó lường. Bây giờ đầu tư cái gì cũng khó, cho nên giai đoạn quý 2 và quý 3 năm 2022 nên xác định phải giữ tiền với tỷ trọng cao, thận trọng với mọi loại hình đầu tư.